요약: ESG ETF가 생각만큼 친환경적이지 않은 이유

주식 시장에 관심을 가져본 적이 있다면 ETF(Exchange-Trade Funds)에 대해 잘 알고 있을 것입니다. 이들은 기초 지수, 섹터, 상품 등을 추적하는 투자 수단입니다.

한 회사에만 투자하는 대신, 보유 자산을 다양화하고 시장 가격으로 거래되는 주식 바구니를 보유합니다. 이러한 유형의 투자는 인기를 얻었습니다. ETF나 인덱스 펀드를 통한 패시브 투자는 전체 투자 시장의 거의 절반을 차지 합니다.

이 펀드는 낮은 수수료와 높은 유동성을 감안할 때 개인 투자자들이 선택하는 자산이기도 합니다. 또한, 특정 목표에 부합하도록 ETF를 만들 수도 있습니다.

실제로 환경, 사회 및 거버넌스(ESG) ETF 또는 UN의 지속 가능한 개발 목표 또는 여성 소유 기업과 같은 특정 목표에 부합하는 ETF와 같은 주제별 ETF는 2020년에 223%의 성장률을 기록했습니다.

이러한 시장 변화를 주도하는 몇 가지 요인이 있습니다. 첫째, 밀레니얼 투자자들이 금융 시장에 많이 진출했으며 지속 가능한 투자에 많은 관심을 갖고 있습니다. 다른 이유에는 ESG 투자에 대한 일반적인 감정적 선호도와 지속적으로 개선되는 ESG 데이터 세트가 있습니다.

그러나 개인 투자자들이 ESG 연계 ETF에 몰리면서 가지는 가장 많은 의문은 이러한 투자가 실제로 얼마나 친환경적인가에 관한 것입니다.

ESG ETF에 대해 자세히 알아보기가 힘든 이유는 무엇일까?

지속 가능한 투자는 복잡합니다. ESG투자가 발전하면서 심지어 관련성 있는 광고 용어(지속 가능한 ETF, Green ETF 등)도 발전했습니다.

그러나 이러한 레이블 중 어느 것도 규제 기관의 감독을 받지 않습니다. 이러한 일관성 부족으로 인해 업계가 ETF에서 ESG 요소를 통합하는 방법을 잘못 설명하고 있다는 광범위한 우려가 발생합니다.

일부 시장 참가자(ex: Blackrock의 전 지속 가능한 투자 최고 투자 책임자인 Tariq Fancy) 는 펀드 또는 전략에 대한 눈에 띄는 변화 없이 펀드가 "그린"으로 브랜드가 변경된 많은 사례가 있다고 말했습니다.

이를 그린워싱(greenwashing)이라고 하며 이러한 비난이 거세지고 있습니다 - 사실, ESG를 표방하는 ETF의 80% 이상이 오늘날 화석 연료 사용자와 생산자에게 어느 정도 노출되어 있으며, 이는 지수 작성 방식의 기이한 점입니다.

'ESG ETF에 대해 제대로 알아보기'를 정말 어렵게 만드는 것은 자금의, 보유 자산의 100%를 공개할 필요가 없다는 것입니다. ETF 구성 방식에도 많은 차이가 있습니다. 일부 펀드는 특정 산업(예: 담배 또는 무기)을 제외하고 다른 펀드는 더 높은 등급의 ESG 회사를 우선시할 수 있습니다. 이 전략은 보통의 개인 투자자에게 항상 명확하지 않습니다.

But!!! ESG ETF 투자는 수익성이 있다..?

그럴 수 있어보입니다. ESG는 오늘날 기업들의 비즈니스 리스크와 기회를 고려할 수 있는 프레임워크를 제공합니다.(=이론적으로는 개선된 투자 수익). 이 말은 ESG 등급이 더 높은 기업에 투자하면 수익이 더 우수할 수 있다는 것을 의미합니다.

데이터 공급자인 Morningstar가 2020년에 745개의 유럽 기반 지속 가능 펀드 샘플을 사용하여 실시한 조사에서 대다수가 지속 가능하지 않은 펀드보다 더 나은 성과를 거둔 것으로 나타났습니다. 또한 ESG ETF 펀드는 격동의 2020년에 더욱 탄력적인 것으로 나타났습니다.

그러나 아직은 ESG ETF를 매수보단 관망하는 것이 좋아보입니다. 최근 학술 연구에 따르면 점점 더 많은 전문 ETF가 시장에 출시됨에 따라 이러한 ETF들이 더 낮은 수익을 제공하면서도 더 높은 비용을 받고 있는 것으로 나타났습니다.

그렇다면 일반 투자자는 ESG ETF의 투자 가치 확인을 위해 무엇을 할 수 있을까요?

1. 펀드 문서를 읽어 보십시오 – 시시각각, 주변 변화에 맞춰

우리는 모두 "투자하기 전에 펀드 문서를 주의 깊게 읽으세요"라는 고지문을 듣게됩니다. 하지만, 극소수의 사람들만이 정보를 읽을 수 있는 충분한 시간을 준다. 이것은 ESG ETF 투자를 위해 훨씬 더 중요한 사항입니다.

ETF 보유액, 수수료 및 관리자 자격 증명과 같은 몇 가지 핵심 정보에 초점을 맞추십시오. 모든 제공자가 전체 보유 목록을 공유하는 것은 아닙니다(모든 국가에서 법적으로 필요한 것은 아님). 그러나 그들은 자료표에 상위 5개 – 10개 보유 항목을 기재할 것입니다.

비 ESG 대안과 같은 것으로 보이는 보유자산인 경우, 수수료의 차이를 확인하고 결정을 내리십시오.

또 다른 중요한 정보는 펀드 매니저의 자격증 입니다. ESG ETF를 관리해 본 경험이 있거나 ESG 인증을 받은 경험이 있는 펀드매니저 입니까?? LinkedIn과 자산 관리자의 웹 사이트들에서 이러한 정보가 있기에 알아보는 것이 좋습니다.

2. 기존 펀드 전략이 ESG로 재구성되었는지 확인

펀드 매니저들은 ESG 브랜딩의 중요성을 인식하여 기존 ETF를 다시 브랜딩 및 재런칭하여 ESG 전략으로 전환하고 펀드 제목에 "지속가능"과 같은 용어를 추가합니다.

펀드가 리브랜딩 후 ESG를 프로세스에 완전히 통합할 수는 있지만 펀드 또는 기본 보유액에 뚜렷한 변화가 없는 경우가 많습니다. 따라서 ETF 이름과 키워드 "리브랜딩"을 사용한 펀드를 간단히 구글 검색을 통해 알아보는게 좋습니다.

이름만 바꾸고 펀드 전략은 기존것과 똑같은 ETF 들이 있기 때문입니다.

3. 더 적극적으로 참여하여 정보를 알아볼 것을 고려하시기 바랍니다.

모든 ETF 주주들은 투표권을 가지고 있지만, 극소수의 주주들만 그것을 사용합니다. 사실 낮은 투표율이 일반적입니다. 중요한 ESG 문제에 대해 의견을 개진하고 싶다면 투표용지를 활용하시기 바랍니다. 다양성 및 포괄 정책, 이사회 지명자 등을 자세히 살펴봅니다.

현재 재무 고문이나 펀드 매니저가 대리 투표에 대한 정보를 제공하지 않는다면, 요청하시기 바랍니다. 이러한 정보를 요청하는 것은 주주의 권리입니다.

당신은 한 명의 투자자일 수 있지만, 당신의 가치에 부합하는 ETF를 평가, 비교 및 결정할 수 있는 힘이 있습니다. 잘 알고 잘 조사된 투자자는 지속 가능하고 책임감 있는 방향으로 시장을 움직이는 것에 한 걸음 더 다가서는 것임을 명심하기 바랍니다.

/출처 - ETF.com

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